Lucid Gainworthage synthétise les données de marché et vos paramètres de risque personnels en une stratégie unique, continuellement ajustée, conçue pour les investisseurs qui gèrent leur capital, où qu'ils travaillent.
Conçu pour les investisseurs canadiens. Aucune expérience de trading requise pour commencer le processus d'examen.
La gestion de patrimoine traditionnelle suppose une adresse fixe, un appel programmé avec un conseiller et un fuseau horaire prévisible. Les investisseurs indépendants de l’emplacement disposent rarement de l’un des trois. Le résultat est souvent un portefeuille laissé en pilote automatique plus longtemps que prévu, ou des décisions prises rapidement entre les vols, sans avoir une vision complète.
Lucid Gainworthage a été conçu pour supprimer ce compromis. La plateforme surveille vos avoirs en permanence et s'ajuste dans les limites que vous avez fixées une fois, de sorte que la surveillance stratégique ne dépend pas de votre calendrier ou de vos coordonnées.
Un profil de risque calibré remplace la nécessité de surveiller chaque position individuellement.
Aucune partie de ce processus ne vous oblige à lire un graphique ou à observer l'ouverture d'un marché. La mécanique est volontairement banale à utiliser, même si la modélisation qui la sous-tend ne l'est pas.
Le système extrait les données de compte, les mouvements de marché pertinents et les indicateurs macro sur une base continue, plutôt qu'à intervalles de révision programmés. Rien n'est analysé sur un délai qu'il faut penser à déclencher.
Vous définissez votre tolérance au risque et vos éventuelles contraintes strictes une seule fois, lors de l'intégration. Le moteur traduit cela en paramètres de travail et vérifie chaque recommandation avant que quoi que ce soit ne soit exécuté.
Lorsque les conditions évoluent dans les limites définies, la plateforme rééquilibre ou signale le changement pour votre examen, en fonction du niveau d'autorisation que vous avez défini. Vous conservez la possibilité d’annuler ou de mettre en pause à tout moment.
Le moteur identifie les tendances au sein de vos avoirs et des segments de marché pertinents, projetant une gamme de résultats probables plutôt qu'une seule prévision. Les recommandations sont formulées sous forme de plages de probabilité et non de certitudes, de sorte que les décisions restent fondées sur ce qui est réellement connaissable.
Les tableaux de bord et les alertes sont construits autour d’une utilisation asynchrone. Vous pouvez consulter une recommandation, approuver une modification ou ajuster une contrainte depuis une session de navigateur dans n'importe quelle région, sans attendre les heures de bureau liées à un marché spécifique.
Avant qu’un ajustement ne soit exécuté, il passe par un ensemble de garde-fous liés à votre profil de risque, vos limites d’exposition et vos préférences en matière de liquidité. Le système est conçu pour refuser une action qui ne correspond pas à vos paramètres, plutôt que de la signaler après coup.
L’aide à la décision de niveau institutionnel dépend de la capacité à expliquer, et pas seulement à produire, une recommandation. Voici ce qui régit l’analyse.
Les données de compte et de marché sont cryptées en transit et au repos. L’accès aux données brutes du portefeuille est limité aux systèmes requis pour générer vos recommandations, ainsi qu’à vous-même.
Les modèles sous-jacents à chaque recommandation sont examinés selon un calendrier fixe par notre processus interne de surveillance des risques, et tout changement important apporté à la méthodologie est enregistré et divulgué dans l'activité de votre compte.
L'infrastructure est surveillée en permanence, avec une redondance intégrée à l'ingestion de données et aux alertes afin qu'un seul point de défaillance n'interrompe pas la surveillance de votre portefeuille.
Les mêmes modèles sous-jacents sont appliqués différemment en fonction des contraintes que vous définissez. Les trois exemples ci-dessous illustrent la gamme.
Les contraintes sont définies pour donner la priorité à la préservation du capital, avec des limites de prélèvement plus strictes et une préférence pour les positions à faible volatilité. Le moteur se rééquilibre moins fréquemment et rejette les recommandations qui pousseraient l’exposition au-delà d’une bande étroite. Les ajustements sont généralement progressifs et peu fréquents.
Des limites d'exposition plus larges permettent au moteur d'agir sur des signaux à plus court terme et des opportunités à variance plus élevée. Le rééquilibrage se produit plus fréquemment et le système est autorisé à détenir des positions concentrées dans les limites que vous définissez. Les points de contrôle de surveillance restent en place, mais les seuils de déclenchement sont plus éloignés.
Conçu pour les investisseurs qui souhaitent participer de manière constante aux mouvements du marché sans avoir besoin de les surveiller quotidiennement. Les contraintes se situent entre les deux profils ci-dessus, avec un rééquilibrage programmé autour d'une bande de volatilité modérée et des alertes synthétiques plutôt qu'immédiates, adaptées à une connectivité irrégulière.
L'accès commence par une courte candidature et un examen du portefeuille et de la tolérance au risque. Il n'y a aucune obligation d'approvisionner un compte avant la fin de cet examen et vous définissez chaque contrainte avant qu'une action automatisée ne soit activée.
La plupart des candidatures sont examinées dans les deux jours ouvrables suivant leur soumission.