Lucid Gainworthage fasst Marktdaten und Ihre persönlichen Risikoparameter in einer einzigen, kontinuierlich angepassten Strategie zusammen, die für Anleger entwickelt wurde, die ihr Kapital von jedem Ort aus verwalten, an dem sie gerade arbeiten.
Entwickelt für kanadische Investoren. Für den Beginn des Überprüfungsprozesses sind keine Handelserfahrungen erforderlich.
Die traditionelle Vermögensverwaltung setzt eine feste Adresse, einen geplanten Anruf bei einem Berater und eine vorhersehbare Zeitzone voraus. Standortunabhängige Anleger verfügen selten über eines dieser drei Kriterien. Das Ergebnis ist oft, dass das Portfolio länger als beabsichtigt auf dem Autopiloten bleibt oder Entscheidungen zwischen den Flügen schnell getroffen werden, ohne dass das vollständige Bild vorliegt.
Lucid Gainworthage wurde entwickelt, um diesen Kompromiss zu beseitigen. Die Plattform überwacht Ihre Bestände kontinuierlich und passt sich innerhalb der von Ihnen einmal festgelegten Grenzen an, sodass die strategische Überwachung nicht von Ihrem Kalender oder Ihren Koordinaten abhängt.
Ein kalibriertes Risikoprofil ersetzt die Notwendigkeit, jede Position einzeln zu überwachen.
Bei keinem Teil dieses Prozesses ist es erforderlich, dass Sie einen Chart lesen oder die Markteröffnung beobachten. Die Mechanik ist bewusst unauffällig in der Handhabung, die Modellierung dahinter jedoch nicht.
Das System erfasst Kontodaten, relevante Marktbewegungen und Makroindikatoren fortlaufend und nicht in geplanten Überprüfungsintervallen. Bei einer Verzögerung, deren Auslösung Sie merken müssen, wird nichts analysiert.
Sie definieren einmalig beim Onboarding Ihre Risikotoleranz und alle harten Einschränkungen. Die Engine übersetzt dies in Arbeitsparameter und prüft jede Empfehlung anhand dieser, bevor etwas ausgeführt wird.
Wenn sich die Bedingungen innerhalb Ihrer definierten Grenzen ändern, gleicht die Plattform die Änderung neu aus oder markiert sie für Ihre Überprüfung, abhängig von der von Ihnen festgelegten Berechtigungsstufe. Sie haben jederzeit die Möglichkeit, den Vorgang zu überschreiben oder zu pausieren.
Die Engine identifiziert Muster in Ihren Beständen und relevanten Marktsegmenten und prognostiziert eine Reihe wahrscheinlicher Ergebnisse anstelle einer einzelnen Prognose. Empfehlungen werden als Wahrscheinlichkeitsbereiche und nicht als Gewissheiten formuliert, sodass Entscheidungen auf dem tatsächlich Erkennbaren basieren.
Dashboards und Warnungen basieren auf der asynchronen Nutzung. Sie können von einer Browsersitzung aus in jeder Region eine Empfehlung überprüfen, eine Änderung genehmigen oder eine Einschränkung anpassen, ohne auf an einen bestimmten Markt gebundene Bürozeiten warten zu müssen.
Bevor eine Anpassung durchgeführt wird, durchläuft sie eine Reihe von Leitplanken, die an Ihr Risikoprofil, Ihre Risikogrenzen und Ihre Liquiditätspräferenzen gebunden sind. Das System ist darauf ausgelegt, eine Aktion, die außerhalb Ihrer Parameter liegt, abzulehnen, anstatt sie nachträglich zu markieren.
Bei der Entscheidungsunterstützung auf institutioneller Ebene kommt es darauf an, dass man eine Empfehlung erklären und nicht nur formulieren kann. Hier erfahren Sie, was die Analyse bestimmt.
Konto- und Marktdaten werden während der Übertragung und im Ruhezustand verschlüsselt. Der Zugriff auf rohe Portfoliodaten ist auf die Systeme beschränkt, die zur Generierung Ihrer Empfehlungen erforderlich sind, und auf Sie.
Die jeder Empfehlung zugrunde liegenden Modelle werden nach einem festen Zeitplan durch unseren internen Risikoüberwachungsprozess überprüft, und jede wesentliche Änderung der Methodik wird protokolliert und in Ihren Kontoaktivitäten offengelegt.
Die Infrastruktur wird kontinuierlich überwacht, wobei Redundanz in die Datenerfassung und Alarmierung integriert ist, sodass kein einzelner Fehlerpunkt die Überwachung Ihres Portfolios unterbricht.
Die gleichen zugrunde liegenden Modelle werden je nach den von Ihnen festgelegten Einschränkungen unterschiedlich angewendet. Die folgenden drei Beispiele veranschaulichen die Bandbreite.
Bei den Beschränkungen wird der Kapitalerhalt im Vordergrund stehen, mit strengeren Drawdown-Limits und einer Bevorzugung von Positionen mit geringerer Volatilität. Die Engine führt seltener eine Neuausrichtung durch und lehnt Empfehlungen ab, die die Belichtung über einen schmalen Bereich hinaus verschieben würden. Anpassungen erfolgen in der Regel schrittweise und selten.
Größere Expositionsgrenzen ermöglichen es der Engine, auf kurzfristigere Signale und Chancen mit höherer Varianz zu reagieren. Die Neuausrichtung erfolgt häufiger und das System darf konzentrierte Positionen innerhalb der von Ihnen definierten Grenzen halten. Die Überwachungskontrollpunkte bleiben bestehen, die Auslöseschwellen liegen jedoch weiter draußen.
Entwickelt für Anleger, die kontinuierlich an der Marktbewegung teilnehmen möchten, ohne diese täglich überwachen zu müssen. Einschränkungen liegen zwischen den beiden oben genannten Profilen, wobei die Neuausrichtung in einem moderaten Volatilitätsband geplant ist und Warnungen zusammengefasst und nicht sofort ausgegeben werden, was für unregelmäßige Konnektivität geeignet ist.
Der Zugang beginnt mit einer kurzen Bewerbung und einer Portfolio- und Risikotoleranzprüfung. Es besteht keine Verpflichtung, ein Konto aufzuladen, bevor diese Überprüfung abgeschlossen ist, und Sie legen alle Einschränkungen fest, bevor eine automatisierte Aktion aktiviert wird.
Die meisten Anträge werden innerhalb von zwei Werktagen nach Einreichung geprüft.